币圈早知道| 解读香港MSO牌照

“ 获得MSO牌照，标志着公司正式获得开展货币兑换与跨境汇款业务的许可”

香港在金融领域的发展具有非常悠久的历史，作为亚洲金融市场的主要离岸及非离岸中心，不论从监管架构的成熟度、公开交易市场的完善性及金融产品的丰富性等方面，均处于国际金融市场前列。

香港在金融行业上对外有很强的包容性，随着虚拟货币的诞生与发展，香港更是紧跟行业步伐，第一时间颁布对经营虚拟资产的企业与个人的监管条例（详情回顾：不懂Custody？来看看证监会发布的“币圈教科书”~，文章链接：https://www.jinse.com/blockchain/493575.html）。

目前在香港，只有同时拥有MSO牌照的虚拟资产管理公司，才可以正式开展虚拟资产的货币兑换、跨境汇款业务（例如：将BTC兑换成美元，并跨境汇款至客户账户）。

为了更好的帮助大家参考，今天我们就来给大家分享一下有关MSO牌照相关的申请条件和流程。

 

金钱服务经营者牌照

香港MSO牌照是Money Service Operator的缩写，意为金钱服务经营者。

 

办理香港MSO牌照能够在香港地区给全球客户提供包括货币兑换和跨境汇款等金融服务，然而在这个过程中就容易有漏网之鱼，一些不法分子在缺乏监管的情况下无牌经营、非法筹集资金。因此香港海关在2012年，开始推行相关条例，规定：所有从事货币兑换、汇款经营的个人和单位，都需要向香港海关提出香港MSO牌照办理的申请。进行香港MSO牌照申请目的就是为了规范行业乱象。

 

申请条件如下：

首先如果客户是非香港居民就必须先注册香港公司；

 

一、适当人选：

申请人(或其任何合伙人 / 董事 / 最终拥有人)在申请时会被香港海关判定是否有曾被裁定犯的罪行、或是否是未获解除破产的破产人，所载的罪行以及所载的规定于附件1中。两者都不是时才可以；

二、经营地址：

1、需要登记的经营地址：需要登记的经营地址是指你用以经营货币兑换服务或汇款服务的地址以下是一些用以经营金钱服务业务的特定地址的例子：

l 该地址用做经营金钱服务的地址；

l 该地址被宣传（包括展示招牌）为用作会见客户的场所；

l 该地址经常受到持牌人的控制，例如以业主或者租户的身份。

如果有特定地址的话，须符合：特定地址可让海关人员进入，以执行条例的规定。如果申请涉及的地址属住宅地址，申请人须确保取得该地址的每名占用人的书面同意，让获授权人进入该地址进行例行视察。

 

2、符合下列条件的地址无需登记：

l 位于香港以外地方的地址；

l 主要不是用作经营金钱服务的地址，例如只做以下用途的地址：

¡ 储存业务记录

¡ 职员培训  

l 在非固定的地址经营金钱服务，例如提供上门服务；

l 在顾客的办事处会见顾客；

l 只使用流动电话设备进行交易

如果没有特定地址的话必须在申请表格内提供通讯地址。

 

三、注意事项：

l 牌照的有效期为两年；持牌人须在牌照期满前45日或之前递交续牌申请；

l 如果未能成功申请牌照, 所缴费用不会获得退还；

l 持牌人需向海关长具报以下详情改变：

¡ 业务/法团名称的改变

¡ 金钱服务业务的性质的改变

¡ 主要（通讯）地址的改变

¡ 联络资料的改变

¡ 营业地址资料的改变

¡ 营业地址的电话及传真号码的改变

¡ 在营业地址经营的其他业务的资料的改变

¡ 住宅营业地址的占用人的改变

¡ 独资经营者/合伙人/董事/最终拥有人的改变

¡ 合伙人/董事/最终拥有人的改变

¡ 独资经营者/合伙人/董事/最终拥有人的适当人选身份的改变

¡ 用以经营金钱服务业务的银行账户的改变

 

四、停业要求：

持牌人必须在停业日期前填写表格，将停业意向及停业日期知会海关长；

 

五、季度审查：

每三个月需要在网上提交交易报告。

申请书可登录官方网站下载：https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/index?request_locale=zh_TW

受理地址：九龙九龙湾临乐街19号南丰商业中心12樓1218-1222室香港海关金钱服务监理科

 

好啦~关于MSO今天就讲到这里啦！

Coinsuper作为香港本土最大的正规虚拟资产管理公司，除MSO牌照之外，还取得了ML（Money Lender）放债人牌照以及TCSP信托牌照等。

  

风险提示：作者所有文章仅供参考，不构成任何投资建议策略。建议投资者在投资前对项目进行深入考察，慎重做好自己的投资决策。