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    解析稳定币“新秀”USDV:打造原生全链稳定币,借势RWA开启新叙事

    作者:Nancy,PANews

    凭借着释放更高的流动性并促进资本更有效配置,RWA(现实世界资产)吸引着传统机构和加密原生企业竞相布局,从而为加密世界带来新的叙事结构和生态参与者。

    稳定币是代币化RWA资产落地应用的主要场景之一,正成为该赛道新的增长引擎。稳定币创新一直面临着资产真实性和安全性存疑、违约风险高等一系列问题,近期出现违约暴雷的USDR便是一个典型案例。如何确保底层资产的安全性和透明度成为用户关心的重中之重。

    在近期美债利率节节攀升的宏观环境下,Verified USD基金会推出了由100%现实世界资产代币储备支持的全链原生稳定币USDV值得全行业的关注。USDV底层资产是链上资产-短期美债代币STBT,由Matrixport集团下Tokenized RWA 品牌Matrixdock推出,USDV在五条主流链上首发,支持跨链。那么,相比其他稳定币,USDV有何创新之处?未来应用前景又如何?让我们一起来详细了解。

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    在用户信任方面下苦功,实现全链透明性与价值可验证性

    稳定币作为加密世界规模扩张最快的细分领域,已成为加密生态的流动性基石和核心资产。而随着越来越多的机构入局,稳定币的影响力日益庞大。据华尔街投行Bernstein最新预测,未来5年内稳定币市场规模将增长至2.8万亿美元。

    信任和价值稳定是稳定币之锚。由于UST暴雷、USDC、USDR脱锚风波等事件引发诸多连锁反应,用户出现了信任危机,而保障资产透明、安全和可靠是获取用户长期信任的基础。

    原生全链稳定币USDV在用户信任上下足了功夫,是第一个真正实现全链透明性与价值可验证性的稳定币。USDV的首个底层资产——短期美债型代币STBT(Short Term Treasury Bill Token) 是 ERC-1400标准代币,其价值通过每个美债交易日的收盘价rebase机制始终锚定为1美元。Dune数据显示,截至11月14日,目前STBT的市值超1.1亿美元。

    解析稳定币“新秀”USDV:打造原生全链稳定币,借势RWA开启新叙事

    STBT通过多方面举措打造了具备高透明性和严审计的储备资产,为自身提供了可靠性和可信度。

    一方面,STBT可在Etherscan上查询每日储备证明并实时监控,提供不可篡改的底层资产所有权记录。相比其他项目按照月度或季度公布资产储备,STBT支持在链上随时查看资产最新信息,实现资产储备透明化并更易建立用户信任。除了项目自行披露底层资产纪录之外,Chainlink为STBT提供实时的第三方去中心化的Proof of Reserve验证。

    另一方面,STBT的底层资产为六个月内到期的短期美国国债以及以美国国债作抵押的逆回购协议。不仅如此,USDV在其底层技术上具备与多种RWA代币兼容的能力,未来可能将其他高流动性和稳定性的RWA资产纳入作为抵押资产。

    在RWA资产上链的实现路径上,STBT采取了类似资产证券化的运作思路,通过设立具有完整破产隔离能力的孤儿信托结构来有效隔离发行方的对手方的风险,形成天然的防火墙。也就是说当发行方进行清算时,STBT持有者能优先得到信托所持有的美债和现金资产作为清偿。当然,对于RWA资产的选择,USDV会通过治理完成,以确保最终选定的抵押资产符合要求。美债等RWA资产的引入可在很大程度上提升信任度,并吸引更大的圈外流量。

    代码安全方面,USDV的开源智能合约已经经过Zellic.io、Palladin和OtterSec第三方安全审计。

    打破流动性和可组合性困局,释放稳定币资产潜力

    虽然USDT和USDC等主导着稳定币市场,但随着市场环境变化、用户需求增多以及应用场景不断拓宽,对稳定币的应用场景、流动性和参与度提出了更高要求。

    特别是多链趋势下,用户对不同链之间转移资产的跨链需求越来越高,资产的流通可在很大程度上实现资源的最大化利用以及价值增值。但大部分跨链资产解决方案似乎存在效率低、成本高等问题,比如通过CEX(中心化交易所)费时昂贵且有着一定资金风险、包装资产则存在脱锚等风险。

    USDV则通过引入了创新互操作性解决方案为稳定币的流动性和用例赋能。作为ERC-20标准代币,USDV可以与任何ERC-20兼容的DApp集成。同时,USDV还集成了全链互操作性协议LayerZero的OFT(Omnichain Fungible Token)标准。OFT为USDV提供了更为友好和高效的跨链转移解决方案,允许代币能够在任何DApp中进行外部组合,用户可以无缝跨链交换并在任何DApp使用。同时,该标准允许无需使用包装资产(Wrapped Assets),可减少代币失去锚定的风险,让持有者无需承担若干交易对手风险。

    USDV在发布首日即支持了Ethereum、BSC、Avalanche、Arbitrum和Optimism,日后后将不断集成更多链和生态,拥有可以支持超过40多个L1和L2链上自由使用的技术能力,将为用户提供了一个无缝、安全连接不同区块链的流动性中心,不熟悉链上操作的用户也可以轻松在不同链上转移资产。

    可以说,USDV具备强大的可访问性和跨链能力,可极大地提高稳定币的流动性和可组合性,为用户提供便捷高效的资金管理体验,从而为稳定币资产释放出更大的潜力带来无限想象。

    引入公平激励机制,打造自增长社区反哺生态

    拥有广泛的使用场景是稳定币项目成功的关键因素之一,不仅可以增强用户参与度,还能提升自身可持续性发展,从而建立强大的飞轮效应和创新空间。而一个拥有可持续性的场景建设离不开公平有效的激励和认可机制。

    与比特币挖矿的早期阶段类似,USDV的网络安全和发展亦是由生态贡献者共同推进,并且会根据贡献程度(也就是创造的USDV需求多少)来进行经济激励。为了打造一个由多方影响力贡献者组成,且具备自增长能力的生态社区,USDV在智能合约上引入了LayerZero Labs开发的价值归因算法ColorTrace。

    解析稳定币“新秀”USDV:打造原生全链稳定币,借势RWA开启新叙事

    ColorTrace创新算法可依据对生态系统的实际贡献按比例给予奖励,比如在合作协议中添加USDV为抵押品或借贷选项、在DEX交易对或池子中部署USDV等,对USDV流通和需求贡献越大获得的奖励越多。而价值归因机制的引入可在不影响USDV作为可替代代币(fungible token)在各个生态系统中自由流通的同时,能够发挥出大规模生态贡献者的优势。

    这样公平合理的激励机制可有助于生态合作伙伴持续贡献,从而产生指数级的增长循环并提高USDV的进一步流动和效用。需要注意的是,USDV的贡献者仅面向完成验证的生态合作伙伴者,需要通过KYC或被列入白名单等 。这种方式可在一定程度上提高透明度,并实现有效监管和合规性。

    而作为USDV的发行方,Verified USD基金会负责招募新的生态合作伙伴并制定USDV的路线图和治理方案,其未来计划与第三方机构合作来探索更多USDV的使用场景,为现实世界资产搭建桥梁,从而为用户提供更广泛的服务。比如,DeFi挖矿、借贷、质押、资金管理、跨境支付,甚至未来还将推出借记卡等。

    热钱难入场、新增用户寥寥以及行业规模有限的当下格局,USDV这类稳定币在大幅提升用户信任值的同时,通过引入跨链转移解决方案以及激励机制,将为加密市场捕获更多流动性和创新力,从而突破现有市场的发展瓶颈。

    jinse.cn 1
    好文章,需要你的鼓励
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