英国EMI牌照的办理及运营要求

英国仍是属于欧盟EEA(欧洲经济区)国家，对于需要申办FCA支付牌照，成为API或正式授权支付机构，所需的要求是相同的。例如你希望向客户提供付款、支付服务，例如网上或店内付款处理、转账、提供付款帐户或提供帐户或付款查询服务，你必须申请成为获授权或小型付款机构(API或SPI)。在英国，你可以向金融服务管理局申请成为获授权的支付机构(API)或小型支付机构(SPI)。下面，我们将讨论这两个选项之间的差异。牌照选项一 :成为获授权的付款机构(API)当您获得授权付款机构牌照时，这意味着您可以向所有在欧洲经济区(EEA)国家内的客户提供支付服务。例如，如果您在英国获得授权支付机构(API)许可证，那么您可以向西班牙、法国、意大利和爱尔兰等国的用户提供电子货币和支付服务。初始资本要求:根据您希望提供的支付业务，初始资本要求从20,000欧元到12.5万欧元不等。汇款业务金额为2万欧元，而希望为商户提供支付通道的业务金额为12.5万欧元。您需要在提交许可证申请时将这笔钱显示在银行帐户中。你不需要把这些钱“冻结”在银行或监管机构。事实上，你可以随时使用这笔钱，关键是要向监管机构表明，公司的账户余额有这笔钱。牌照办理以及日后运营要求:（1）在英国租用一个实体办公室希望在英国开展业务的公司，必须向监管机构证明，公司的运营和管理团队将驻扎在英国。因此，你必须在英国建立一个实体办公室。请注意，虚拟或“电子办公室”将是不够的。办公室并没有制定是一个特定的或最小的尺寸。您也不需要购买或租用办公室。你可以租一间服务办公室来代替，这个选择比租一间更灵活。我们能为您提供最适合您业务的所有选择。（2）在英国招聘人员英国金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)没有明文规定英国支付业务的公司最少需要人数。对于获得授权的支付机构，您应证明您拥有足够数量的合适人员来管理您的关键业务功能，如合规、反洗钱、运营、客户服务和安全。英国金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)预计，至少会有一个小团队到位，以充分管理支付业务。我们能协助你在英国的招聘，并根据您的商业模式和需求，为您招聘最合适的员工提供建议。在适用的情况下。你可将业务的功能外判予第三方服务供应商，或将业务外判予海外办事处或总部。（3）购买或构建IT系统您需要向FCA展示您有足够的系统和到位的控制，以管理您的支付业务。作为其中的一部分，您将需要系统和IT来管理关键领域，例如，为客户管理其帐户的核心系统、洗钱合规软件、交易监控、身份验证、网站和财务报告。您可以自己在内部构建这些系统，也可以购买现成的系统。现在，在这个领域有许多供应商提供灵活的定价，例如每月支付的软件解决方案，而不是大量的预付款。（4）购买或构建IT系统你需要准备的其他事情包括在英国成立一家公司。---智汇咨询