2024年的DeFi发展趋势预测

作者：kishore senthil，Medium；编译：邓通，金色财经

DeFi（去中心化货币）市场正在经历重大发展和进步。 据 Statista 预测，DeFi 市场的年增长率（2023-2028 年复合年增长率）高达 15.86%。 

以下是 2024 年最热门的 DeFi 模式：

加密扩展

加密领域已经成为区块链世界中不可或缺的一部分。它们允许投资者将资产迁移到更快的Layer 2网络，如Arbitrum或Polygon。这使得在保持对以太坊的可访问性的同时，能够进行智能合约 ERC-20 代币的交易。

此外，这些桥梁还支持在不同区块链上访问独特的市场，例如Orca仅在Solana上提供对ETH包装版本的支持。

与此同时，将这些扩展集成到DeFi协议中已经改进了协议之间的代币交易。这消除了用户在不同平台之间的需求。这种综合的效率、对多样市场的可访问性以及增强的用户体验共同促使了加密扩展不断增长的趋势。

传统金融与DeFi的结合

DeFi与传统金融系统的结合标志着金融领域的迅速发展。随着传统企业逐渐将DeFi协议纳入他们的业务中，这种融合正在加速发展。这表明金融服务朝着更高效和更具可访问性的普遍开放方向发展。

区块链游戏

根据Fortune Business Insights的预测，全球区块链游戏市场呈现出一个潜在的快速增长趋势，有望在七年内达到6140亿美元的规模。这表明相比其最近1540亿美元的估值，市场有望实现显著的300%增长。

Web3游戏领域的领导者预测，备受期待的区块链游戏的推出以及围绕加密市场的热潮可能会在2024年吸引数百万玩家加入Web3。

Animoca Brands的联合创始人将2024年视为Web3采用的重要时期，强调了这一时期的战略性质。

根据最近的Dapp Radar数据，过去几个月里，超过100万个独特的活跃钱包参与了每日的Web3游戏活动。

DEX与AMM的进展

去中心化交易所（DEX）和自动化做市商（AMM）对于重塑金融市场发挥了重要作用。它们为用户提供了无与伦比的自主性、安全性以及对各种资产的可访问性。

DEX和AMM不断发展的关键在于它们具备适应和改进的能力。它们解决了一些问题，同时兼具去中心化金融应用和传统货币的优势。随着它们从AMM模型转变为更传统的订单簿结构，它们的目标是促进流动性、提高交易效率，并更好地满足不同用户的需求。

这种转变有望进一步使金融服务民主化。它们将推动更广泛地采用DeFi平台，促进全球金融环境更加包容和高效。

治理代币

在代币化的世界中，2024年被视为对治理代币尤其具有重要意义的一年。生态系统内的讨论指向了在这些代币周围的利息和投资出现了显著的增长。

值得注意的是，机构和实体正在加大对治理代币的研究。它们正认识到治理代币在塑造去中心化协议和平台方面的关键作用。

中央银行数字货币（CBDC）

全球范围内的中央银行正在积极参与中央银行数字货币（CBDC）的研究、开发和试验计划。它们计划推出自己的数字公共货币。这种DeFi趋势预计到2024年将会迎来重要的增长，越来越多的国家可能会开始试点计划或正式推出他们的CBDC。

这一趋势的显著特点是CBDC逐渐整合到传统金融系统中。这种整合标志着CBDC超越其职能的一个变革。

它不仅仅限于处理跨境交易和日常支付。它们的整合为创新的应用和在许多领域的重大进展铺平了道路。

去中心化实体基础设施组织（DePIN）

De PIN（去中心化实体基础设施组织）代表一种聪明的方法，利用区块链技术以去中心化的方式创建、维持和运作实体基础设施。由于其在通过区块链改革实体基础设施方面的颠覆潜力，它成为了2024年的另一个DeFi趋势。

DePIN 利用代币来激励去中心化金融发展公司的基础设施建设。作为Web3生态系统中物联网的下一阶段，DePIN赋予用户和企业拥有和经营全球分布的实体基础设施组织的能力。

再质押协议

2024年将会普遍出现的另一种趋势是再质押（Restaking），这是一种为了获取额外收益而将流动质押代币（LST）锁定的过程。由于其改进的收益培育流程和在质押环境内的增强实用性，这一趋势被认为将在2024年获得相当的动力。

随着以太坊在2022年从工作量证明（PoW）过渡到权益证明（PoS），LST协议在这之后变得更加流行，再质押为其提供了新的实用性层面。这提高了这些协议的功能。因此，它吸引了更多的关注，并为代币持有者提供了额外的激励。