要求中级验证-币安此举何意？

近日，币安宣布更新平台 KYC 要求，新用户需完成中级认证才能使用币安的产品和服务，包括加密货币的交易和存取款。未完成中级验证的现有用户，其账户权限将暂时只限为提现、取消订单、平仓和赎回，为了尽量减少对用户的影响，该调整将分批进行。

作为业内最大的一家加密货币交易所，币安的一举一动广受关注。币安此举，被认为是对日益趋于严格的监管部门的回应。那么近期到底发生了些什么事儿，导致币安如此小心翼翼呢？

币安其实不安

自2017年7月14日正式启动以来，币安以火箭般的速度成为了全球最大的虚拟货币交易所之一，在快速崛起的同时，其CEO赵长鹏和币安的麻烦事一件接着一件。

2017年9月，因为中国实行严厉的数字货币监管政策，币安把办公室从香港搬到日本东京； 2018年3月，因为收到日本金融厅的警告，币安计划转战马耳他设立办事处，并即将与当地银行达成协议，这些银行可以提供存款和取款的机会；可以说从成立开始，币安就面临着各种监管压力。

不仅来自于政府监管压力，投资者亏损以及舆论压力也接踵而来。今年9月份，据英国金融时报，因今年早些时候加密货币市场动荡期间服务中断而寻求币安赔偿的交易者，已经获得资金支持，准备向该交易所发起迄今规模最大的法律战之一。瑞士诉讼融资公司Liti Capital已承诺，将为针对币安发起的国际仲裁案提供至少500万美元资金，并已聘请纽约伟凯律师事务所代表投资人。由来自乌克兰、澳大利亚、法国、美国等国的6名投资人组成的初始团体表示，他们向该交易所提出的索赔总额超过2000万美元，并且希望再联合数百名交易者。

向政府示好

这将是有史以来加密货币最大规模资金赔款诉讼，当然对币安而言这点资金并不算什么，但是它将使得币安在舆论面前形象大损。因此为了挽回形象，以及应对越来越强的监管，币安才决定加强用户身份认证。那么未来的监管到底会如何发展呢？

9月17日，一些美国参议员再次加大了反加密言论的力度，敦促联邦机构采取行动打击数字资产的非法使用。民主党参议员Maggie Hassan是最新一位对加密货币作为勒索软件攻击支付手段表示担忧的人。9月16日，Hassan致信数家机构，包括司法部、国土安全部、国税局、证交会和财政部的金融犯罪执法网络，她在信中表达了自己的担忧，并提到了她的家乡新罕布什尔州最近发生的一起案件。在这起案件中，彼得伯勒镇遭遇网络攻击，230万美元被盗，随后被转换为加密货币。她概述了有KYC要求的中心化交易所与没有此类要求的去中心化交易所和OTC柜台之间的区别，并补充说，需要更多的KYC执法。

由此可见，币安要求中级身份验证，正是监管在努力的方向。Jpy-Trade团队认为，未来各国政府有可能要求加密货币交易所提供交易者的身份信息，以此来追踪一些非法资金去向，因此币安此举是对政府示好的表现。

当然不可避免的是，币安的举动也会影响行情的波动。但对于我们Joy-Trade量化来说，这无疑是一个机会的。因为在加密市场或是传统金融市场，有波动，才说明有契机，而契机背后所带来的风险，由Joy-Trade来抵御消化。